Verwirklichen Sie Ihre Ziele mit einer kontinuierlichen Vermögensplanung
"Es ist besser eine Stunde über sein Geld nachzudenken, als einen Monat dafür zu arbeiten ..."
Warum ist die Vermögensplanung nicht nur etwas für Vermögende?
Der Aufbau von Vermögen beginnt bereits mit einer Entschuldung. Für Ihre Ziele, private und betriebliche Investitionen zu tätigen, unvorhersehbare Ereignisse vorzubeugen und für den Ruhestand vorzusorgen, ist der Vermögensaufbau unerlässlich. Je früher, desto besser!
Hierbei sind die klassischen Vermögenssäulen, wie Immobilien (geringe
Wertentwicklung), Aktien (hohe Verluste in der Vergangenheit),
gesetzliche Rente (sinkende Anwartschaften), Lebensversicherungen (stark
gesunkene Ablaufleistungen) sowie auch Steuersparmodelle (teilweise
hoher Substanzverlust), instabil und führen zwangsläufig zu veränderten
Vermögensverhältnissen.
Treten elementare Ereignisse wie Berufsunfähigkeit, Krankheit,
Scheidung, Tod und Altersruhe ein, so kann Ihr Vermögensaufbau- bzw.
sicherung
gestört bis hin zu einem Totalverlust Ihres bisherigen
Vermögens führen (siehe auch Vorsorgeplanung). Durch eine Vermögensplanung bleiben Sie zu den richtigen Zeitpunkten handlungsfähig und können die für Sie richtigen Entscheidungen treffen, um Ihr Vermögen zu mehren und Ihre Ziele früher zu verwirklichen....
Welchen Nutzen können Sie aus unseren Beratungsleistungen ziehen?
Wir Analysieren Ihr Vermögen, Planen dessen Entwicklung und Beraten Sie.
Während z.B. Banken, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler (soweit diese Gruppen Vermögensberatung anbieten) in Ihren Beratungen oftmals Ihre persönlichen und steuerlichen Verhältnisse außer Acht lassen und
dadurch lediglich nach deren eigenen Produkten verkaufen, beraten wir Sie unabhängig und neutral. Wir verkaufen keine Kapitalanlagen und keine Versicherungsprodukte!
Sie erhalten dadurch umfassende Antworten auf Ihre Fragen
Wie können Sie Ihre persönlichen Ziele verwirklichen und umsetzen?
Wie entwickelt sich Ihr Vermögen bis zur Altersruhe? Was können Sie sich im Ruhestand leisten?
Reicht Ihre Liquidität aus, um Vermögen aufzubauen und Ihre Ziele zu erreichen?
Was können Sie sich (zusätzlich) leisten (z.B. Kauf einer Immobilie oder Geldanlage?) ?
Wie wirken sich Einzelinvestitionen auf die Entwicklung Ihres Vermögens aus?
Wie kann nach einem Vermögensaufbau die Vermögenssicherung erfolgen?
Wie können Sie sich systematisch entschulden und eine Entschuldung in den nächsten Jahren erreichen?
Wir geben Ihnen wirtschaftliche Entscheidungshilfen und Handlungsempfehlungen!
Ihre Vorteile:
Feststellung Ihres Vermögens zu Marktwerten (Liquidationswerten) und
Reinvermögens durch Aufstellung eines privaten Vermögensstatus
Ermittlung Ihrer freien Liquidität durch Aufstellung eines privaten Liquiditätsstatus
Übersicht über die Herkunft Ihrer Mittel (woher?) und deren Verwendung (wofür?)
Detaillierte, monatliche Aufgliederung Ihrer einzelnen Einnahmen und Ausgaben in Kategorien
Aufdeckung Ihrer Versorgungslücken durch dynamische Betrachtung Ihrer Vermögens- und Liquiditätsentwicklung
Beratung und Empfehlung der optimalen Lösung
Vermeidung von Fehlentscheidungen
Übersichtliche Darstellung der Ergebnisse und Aktualität durch regelmäßige Erfassung von Änderungen
Erläuternder Ordner ("Mein persönlicher Lebensplaner") mit Ablage
der Ergebnisse und wesentlichen Dokumenten für den direkten Zugriff der
befugten Personen
Selbstauskunft nach § 18 KWG
Notfallordner
Nutzenorientes und kalkulierbares Pauschal-Honorar
Wie vermeiden Sie den Verlust Ihres Vermögens?
Weitere Antworten hierauf erhalten Sie durch unsere Beratungsleistungen zur
Vorsorgeplanung (Wie können Sie sich vor Elementarereignissen schützen?)
Risikoplanung (Haben Sie Versicherungs-, Finanzierungs- und Tilgungslücken?)
